Due diligence di compliance normativa
L’attività prevede l’audit dei processi, della documentazione e dei supporti operativi utilizzati dall’Intermediario con verifica e valutazione delle principali aree di potenziale criticità e relazione sui rischi di non conformità rispetto agli standard normativi.
MACRO-AREE
Il servizio prende in considerazione le seguenti macro-aree
1
Area Compliance distributiva
- Presidi operativi ed organizzativi verso i Clienti: compliance normativa dei processi e della documentazione
- Presidi organizzativi interni: procedura incasso premi, gestione archivio documentale, attività periodiche verso Istituto di vigilanza e verso RUI
- Gestione dei collaboratori iscritti al RUI
- Gestione degli accordi di collaborazione orizzontale
- Politica e gestione dei reclami
- Politica in materia di conflitto d’interessi e di incentivi
2
Area POG e Meccanismi di distribuzione
- Catalogo prodotti e verifica di razionalizzazione in logica di POG
- Definizione e formalizzazione di una policy dei “Meccanismi di distribuzione” dei prodotti
- Obblighi dell’intermediario
- Presidi operativi ed organizzativi in materia di distribuzione dei prodotti
- Implementazione dei flussi informativi con le compagnie
- Gestione POG nei rapporti di collaborazione
3
Area Privacy GDPR e Antiriciclaggio
Privacy/GDPR
- Responsabilità del titolare del trattamento
- Modalità del trattamento dei dati
- Nomina dei responsabili e/o dei sub-responsabili del trattamento
- Registro dei trattamenti
- Contenuti dell’informativa per l’interessato
- Verifica del rispetto delle prescrizioni delle Compagnie
- Formazione del personale e degli intermediari
Antiriciclaggio
- Obblighi di adeguata verifica della clientela
- Conservazione dei dati e della documentazione
- Formazione del personale e degli intermediari
- Attività aggiuntive in capo agli intermediari aventi determinati requisiti dimensionali
- Elaborazione policy in materia antiriciclaggio