Servizi di consulenza specifica

Modulo «Compliance distributiva»

Il modulo si propone di:

• Mettere in sicurezza i processi che possono comportare rischio di non conformità alle norme vigenti;
• Supportare il distributore nella corretta predisposizione documentale in linea con le normative;
• Fornire i criteri e le modalità operative per l’implementazione dei presidi organizzativi e di controllo richiesti dalle normative in essere

Attività specifiche oggetto del supporto

• ACCESSO E MANTENIMENTO REQUISITI ISCRIZIONE RUI (Sez. A o B)
• ACCESSO E MANTENIMENTO REQUISITI ISCRIZIONE RUI (Sez. E)
• DOCUMENTAZIONE PRE-CONTRATTUALE CLIENTE
• DOCUMENTAZIONE SPECIFICA (legata a modalità distributive, tipologia di business, ecc.)
• DOCUMENTAZIONE MANDATI / ACCORDI CON IMPRESE
• ACCORDI ORIZZONTALI CON ALTRI INTERMEDIARI
• ACCORDI E GESTIONE DEI COLLABORATORI ISCRITTI IN SEZ. E
• PROCEDURA E DOCUMENTAZIONE RECLAMI
• GESTIONE DEGLI INCENTIVI E POLICY INCENTIVI

Modulo «POG e Meccanismi distributivi»

Il modulo si propone di:

• Verificare la congruità (pricing, situazioni di conflitto di interessi, garanzie e coperture, ecc..) dei requisiti e delle caratteristiche del catalogo prodotti in allineamento ai criteri ed ai principi della normativa;
• Definire i criteri di targetizzazione dei prodotti e identificare i target market effettivi (positivi e negativi)
• Predisporre le procedure scritte e la definizione delle attività di controllo in materia di policy sui “Meccanismi di distribuzione”
• Definire i criteri di revisione periodica delle procedure e delle misure adottate per la distribuzione dei prodotti assicurativi;
• Verificare la struttura di remunerazione della rete di vendita in linea con i criteri di POG e in allineamento ai criteri normativi in materia di conflitto di interesse;
• Supportare il distributore al corretto assolvimento degli adempimenti in materia di POG: flussi informativi da e verso produttori, flussi e presidi organizzativi e di controllo verso collaboratori ed altri intermediari
• Elaborazione della policy distributiva in materia di POG, meccanismi di distribuzione e presidi di monitoraggio e controllo

Modulo «Privacy GDPR e procedure prevenzione riciclaggio»

• GDPR
  • Implementazione e/o Revisione delle procedure in materia di trattamento e sicurezza dei dati;
  • Implementazione e/o Revisione della documentazione GDPR verso Compagnie, Collaboratori, Fornitori e Clienti in linea con i requisiti normativi
  • Implementazione e/o Revisione degli strumenti e delle procedure interne a supporto (Registro trattamenti, misure di sicurezza, manuale privacy, ecc.);
  • Valutazione dell’eventuale necessità di nomina di un DPO
  • Elaborazione della privacy policy
• ANTIRICICLAGGIO
  • Adempimenti a presidio del rischio riciclaggio;
  • Procedure e documentazione a supporto;
  • Obblighi di Adeguata verifica
  • Attività aggiuntive in capo agli intermediari aventi determinati requisiti dimensionali
  • Elaborazione della policy antiriciclaggio

Modulo «Vendita in consulenza»

• Valutazione e corretta impostazione del processo a supporto della vendita in consulenza
• Valutazione rafforzata dei D&N dei clienti e definizione del sistema di profilazione
• Criteri di adeguatezza della proposta-soluzione
• Definizione del sistema di registrazione informativa e produzione documentale in linea con quanto richiesto dalla normativa
• Criteri e metodi di gestione post-vendita del cliente in linea con la vendita in consulenza (verifica di adeguatezza periodica)
• Parcella di consulenza

Modulo «Comunicazione Digitale»

• SITI WEB E PROFILI SOCIAL – ASPETTI NORMATIVI
  Assistenza in materia di promozione e collocamento di prodotti assicurativi via internet, in particolare quando l’intermediario ricorre all’utilizzo di un sito web o di un social network.
  • Informazioni da rendere disponibili nella home del sito o sul profilo dell’intermediario;
  • Procedure per il collocamento dei prodotti assicurativi;
  • Comunicazioni commerciali;
  • Cookie policy;
  • Privacy policy;
  • Termini e condizioni
• VENDITA A DISTANZA
  Assistenza in materia di promozione e collocamento di prodotti assicurativi mediante tecniche di comunicazione a distanza (es. vendita per via telefonica, tramite l’utilizzo di call center, via internet, ecc.)
  • Informazioni precontrattuali;
  • Regole di comportamento;
  • Trasmissione della documentazione

Progetti on demand

• Progettazione, realizzazione ed erogazione di formazione professionale su tematiche di compliance normativa anche mediante supporti digitali (modalità e-learning, videoconferenza)
• Progettazione e realizzazione per gli operatori assicurativi di applicativi, portali e piattaforme su misura finalizzate al controllo dei processi di vendita e all’organizzazione interna in chiave di conformità normativa