Due diligence di compliance normativa

 

L’attività prevede l’audit dei processi, della documentazione e dei supporti operativi utilizzati dall’Intermediario con verifica e valutazione delle principali aree di potenziale criticità e relazione sui rischi di non conformità rispetto agli standard normativi.

MACRO-AREE

Il servizio prende in considerazione le seguenti macro-aree

1

Area Compliance distributiva
  • Presidi operativi ed organizzativi verso i Clienti: compliance normativa dei processi e della documentazione
  • Presidi organizzativi interni: procedura incasso premi, gestione archivio documentale, attività periodiche verso Istituto di vigilanza e verso RUI
  • Gestione dei collaboratori iscritti al RUI
  • Gestione degli accordi di collaborazione orizzontale
  • Politica e gestione dei reclami
  • Politica in materia di conflitto d’interessi e di incentivi

2

Area POG e Meccanismi di distribuzione
  • Catalogo prodotti e verifica di razionalizzazione in logica di POG
  • Definizione e formalizzazione di una policy dei “Meccanismi di distribuzione” dei prodotti
  • Obblighi dell’intermediario
  • Presidi operativi ed organizzativi in materia di distribuzione dei prodotti
  • Implementazione dei flussi informativi con le compagnie
  • Gestione POG nei rapporti di collaborazione

3

Area Privacy GDPR e Antiriciclaggio

Privacy/GDPR

  • Responsabilità del titolare del trattamento
  • Modalità del trattamento dei dati
  • Nomina dei responsabili e/o dei sub-responsabili del trattamento
  • Registro dei trattamenti
  • Contenuti dell’informativa per l’interessato
  • Verifica del rispetto delle prescrizioni delle Compagnie
  • Formazione del personale e degli intermediari

Antiriciclaggio

  • Obblighi di adeguata verifica della clientela
  • Conservazione dei dati e della documentazione
  • Formazione del personale e degli intermediari
  • Attività aggiuntive in capo agli intermediari aventi determinati requisiti dimensionali
  • Elaborazione policy in materia antiriciclaggio