Tutte le principali modifiche introdotte dal provvedimento IVASS N.111 del 13.07.2021

INTERMEDIARI
SOCIETA’

INTERMEDIARI
IMPRESA INDIVIDUALE

 Gli agenti e broker assicurativi istituiscono la funzione antiriciclaggio qualora ricorrano congiuntamente i seguenti requisiti:

• Numero di dipendenti o collaboratori iscritti (alla fine di ciascun anno solare) nella sez. E del Registro degli intermediari assicurativi e riassicurativi uguale o superiore a trenta;
• Premi lordi contabilizzati dalle imprese – comunicato da queste ultime all’IVASS e agli stessi intermediari – sia superiore a € 15 milioni.

APPLICABILE

(requisiti posseduti per almeno 1 biennio)

APPLICABILE

(requisiti posseduti per almeno 1 biennio)

Il titolare della funzione antiriciclaggio deve possedere requisiti di onorabilità, professionalità, indipendenza

APPLICABILE

(requisiti posseduti per almeno 1 biennio)

NON APPLICABILE

Le politiche, procedure e controlli interni in materia di antiriciclaggio delle sedi secondarie di imprese assicurative con sede legale in un altro Stato Membro dell’Unione Europea o in un Paese S.E.E., sono stabilmente verificate da una funzione di revisione indipendente.

*REQUISITI:

• Numero di dipendenti o collaboratori iscritti – alla fine di ciascun anno – nella sez. E del Registro degli Intermediari assicurativi e riassicurativi complessivamente pari o superiore a 100;
• Abbiano distribuito nell’anno contratti il cui volume di premi lordi contabilizzati dalle imprese sia superiore ad € 20 milioni.

1. Ai fini dell’istituzione delle funzioni antiriciclaggio e di revisione interna nonché della nomina del responsabile per la segnalazione delle operazioni sospette, i requisiti previsti dagli artt. 4, comma 1, 5 e 8 devono essere posseduti per almeno un biennio.
2. Le sedi secondarie, gli agenti e i broker assicurativi verificano ogni anno il ricorrere dei previsti requisiti in ciascun anno del biennio precedente. In caso positivo, a decorrere dall’anno successivo gli agenti e i broker assicurativi assolvono gli obblighi relativi all’istituzione della funzione antiriciclaggio e della funzione di revisione interna.
3. Gli agenti e i broker assicurativi possono dismettere le funzioni a decorrere dall’anno successivo a quello nel corso del quale verificano di non aver posseduto in alcun anno del triennio precedente i previsti requisiti.

Gli agenti e i broker assicurativi comunicano all’IVASS:

• L’istituzione delle funzioni antiriciclaggio e di revisione interna e la nomina dei rispettivi titolari, nonché del responsabile per la segnalazione delle operazioni sospette qualora sia un soggetto diverso;
• La dismissione di tali funzioni in conseguenza delle valutazioni di cui all’art. 10, comma 3;
• Gli importi di cui all’art. 10, comma 5, lettera a), relativi alla distribuzione per conto di imprese in regime di libera prestazione di servizi che non abbiano comunicato loro le generalità o il domicilio del responsabile per la segnalazione di operazioni sospette.

Le comunicazioni sono effettuate:

• Entro il 30 settembre dell’anno che precede quello di istituzione o dismissione delle funzioni, o di nomina dei rispettivi titolari o del responsabile per la segnalazione delle operazioni sospette di cui all’art. 7, se dipendenti dalla valutazione annuale circa il possesso dei requisiti di cui agli articoli precedenti;
• Entro i 30 giorni successivi agli eventi di cui alla lettera a), qualora derivino da circostanze diverse.

APPLICABILE

(in coerenza con i criteri precedenti)

APPLICABILE

(in coerenza con i criteri precedenti)

Capo II – Sistema di controllo interno in materia di prevenzione del riciclaggio di denaro e di contrasto al finanziamento del terrorismo e ruolo degli organi sociali

Sezione III – Presidi organizzativi antiriciclaggio

Art. 18 (Responsabile per le segnalazioni delle operazioni sospette)

“Gli intermediari assicurativi di cui all’art. 109, comma 2, lettera b), nonché i soggetti che svolgono attività analoga a quella dei menzionati intermediari e operano in Italia in regime di stabilimento – annotati nell’elenco annesso al registro degli intermediari assicurativi e riassicurativi a seguito della notifica in coerenza con quanto previsto dall’articolo 116-quinquies del Codice – inviano la segnalazione direttamente alla UIF, qualora non sia individuabile un’impresa di riferimento. Ai fini dell’adempimento dell’obbligo di cui all’articolo 36, comma 3 del decreto antiriciclaggio, gli intermediari di cui all’art. 109, comma 2, lettera d), nonché i soggetti che svolgono attività analoga a quella dei menzionati intermediari e operano in Italia in regime di stabilimento – annotati nell’elenco annesso al registro degli intermediari assicurativi e riassicurativi a seguito della notifica in coerenza con quanto previsto dall’articolo 116-quinquies del Codice, nonché gli intermediari assicurativi stabiliti senza succursale, inviano la segnalazione all’impresa di riferimento anche in relazione alle “stesse operazioni” già segnalate direttamente alla UIF e danno comunque notizia all’impresa dell’avvenuta segnalazione di uno “stesso cliente”. Si considerano “stesse operazioni” quelle in cui i premi – iniziale, ricorrente, aggiuntivo – sono stati pagati, in tutto o in parte, con liquidità o titoli oggetto dell’autonoma segnalazione dell’intermediario assicurativo alla UIF. Gli intermediari assicurativi definiscono, secondo un approccio fondato sul rischio, il periodo antecedente il pagamento del premio da prendere in considerazione a tal fine, che comunque non può essere inferiore a 30 giorni o a quello più lungo definito dall’impresa negli accordi di distribuzione”

Articolo 28-bis (Disposizioni generali)

Gli intermediari assicurativi di cui all’articolo 109, comma 2, lettera d) del Codice, nonché i soggetti che svolgono attività analoga a quelle dei menzionati intermediari e operano in Italia in regime di stabilimento – annotati nell’elenco annesso al registro degli intermediari assicurativi e riassicurativi a seguito della notifica in coerenza con quanto previsto dall’articolo 116-quinquies del Codice – includono il rischio di riciclaggio connesso alla distribuzione nel territorio della Repubblica di prodotti assicurativi rientranti nei rami di attività elencati all’articolo 2, comma 1, del Codice, nell’ambito dell’esercizio annuale di autovalutazione condotto in conformità con le “disposizioni in materia di organizzazione, procedure e controlli interni volti a prevenire l’utilizzo degli intermediari a fini di riciclaggio e di finanziamento del terrorismo” emanate dalla Banca d’Italia ai sensi dell’articolo 7, comma 1, del decreto legislativo n. 231/2007. L’attività di intermediazione assicurativa viene sempre considerata come separata linea di business da sottoporre a specifica valutazione del rischio.