per scaricare le guide registrati o se sei già iscritto accedi
Esito pubblica consultazione Provvedimento IVASS n. 144 – Antiriciclaggio
Provvedimento che modifica il Regolamento IVASS n. 44/2019 in attuazione degli Orientamenti EBA sul governo societario riguardanti la prevenzione del riciclaggio e il contrasto al finanziamento del terrorismo (EBA/GL/2022/05)
Provvedimento IVASS 144/2024 – Antiriciclaggio
Provvedimento che modifica il Regolamento IVASS n. 44/2019 in attuazione degli Orientamenti EBA sul governo societario riguardanti la prevenzione del riciclaggio e il contrasto al finanziamento del terrorismo (EBA/GL/2022/05).
D.lgs. 231/2007 – Antiriciclaggio
Il decreto legislativo 21 novembre 2007, n. 231 attua la direttiva (UE) 2015/849 relativa alla prevenzione dell’uso del sistema finanziario a scopo di riciclaggio dei proventi di attività criminose e di finanziamento del terrorismo e recante modifica delle direttive 2005/60/CE e 2006/70/CE e il regolamento (UE) n. 2015/847 riguardante i dati informativi che accompagnano i trasferimenti di fondi e che abroga il regolamento (CE) n. 1781/2006.
Checklist sugli adempimenti antiriciclaggio
Macroaree di controllo:
- Obblighi di adeguata verifica della clientela
- Obblighi rafforzati di adeguata verifica della clientela
- Obbligo di astensione del rapporto in caso di operazioni sospette o in mancanza di dati
- Conservazione dei dati e della documentazione
- Adempimenti a presidio del rischio di riciclaggio
- Formazione del personale e degli intermediari
- Requisiti per intermediari con determinate strutture dimensionali
N.B. Le caselle all’interno della checklist possono essere cliccate in modo da inserire il segno di spunta sulle attività o sui documenti che sono già allineati alla normativa in vigore. Dopo aver spuntato le caselle di interesse è necessario salvare il file per memorizzare le modifiche.
Guida al Provvedimento 111/2021 – Articoli principali e modifiche introdotte
Temi trattati:
- Quadro normativo di riferimento per gli Intermediari
- Ambito di applicazione dei nuovi articoli
- Principali modifiche apportate al Regolamento IVASS 44/2019
Lettera al mercato del 28/03/2018 – Obblighi antiriciclaggio
Obblighi antiriciclaggio per le imprese di assicurazione e per gli intermediari assicurativi che operano in uno o più dei rami di attività elencati all’art. 2, comma 1, del CAP.
Direttiva UE 2018/843 – V Direttiva Antiriciclaggio
La quinta Direttiva antiriciclaggio amplia l’ambito dei soggetti obbligati, includendovi operatori in valute virtuali; prevede regole più dettagliate per l’adeguata verifica, a fronte soprattutto dei rischi connessi all’uso di carte prepagate e a controparti di paesi ad alto rischio; estende le misure di trasparenza della titolarità effettiva di società e trust prevedendo l’istituzione di registri nazionali ampiamente accessibili e interconnessi; rafforza i poteri delle FIU per l’analisi domestica e la collaborazione.
Viene attribuita alla Commissione europea il compito di valutare l’efficacia della cooperazione tra le FIU dell’Unione e proporre l’istituzione di un “Meccanismo di coordinamento e supporto”.
Direttiva UE 2015/849 – IV Direttiva Antiriciclaggio
Nella quarta Direttiva viene confermata la centralità del ruolo delle Financial Intelligence Unit (FIU) attraverso una disciplina più articolata che ne rafforza le prerogative e ne amplia le funzioni, con riferimento anche ai reati presupposto del riciclaggio. Anche le regole sulla collaborazione internazionale sono state riviste e ampliate.
La quarta Direttiva, inoltre, introduce un obbligo di “scambio automatico” di segnalazioni di operazioni sospette che presentano caratteristiche transfrontaliere: le FIU sono tenute a inoltrare prontamente alle controparti europee interessate le segnalazioni che “riguardano un altro Stato membro” (segnalazioni di operazioni sospette “cross-border”).